2017年全国十大非法集资犯罪案件盘点一览(3)

　　2017年12月，广西非法集资第一案-正菱集团非法吸收公众存款案二审维持原判
　　性质：
　　民间借贷名义，非法吸收公众存款
　　方式：
　　以生产经营需要资金周转等为名，利用承诺支付高息为诱饵，以口口相传等方式集资
　　案情：
　　此案为广西省至今涉案金额、涉案人数最大的非法集资案件。
　　柳州正菱集团曾是广西“百强企业”之一，业务涉及汽车及零部件、建材、物流、房地产等多个领域。正菱集团负责人廖荣纳2009年登上胡润百富榜，为柳州唯一入围百富榜的民营企业家，被称为“柳州首富”。
　　2014年5月27日柳州警方发布通告称，发现柳州正菱集团有限公司涉嫌非法吸收公众存款，警方已介入调查，并通过媒体发布通知，要求与其有集资关系者速到警方登记。据了解，柳州正菱集团涉嫌非法吸收公众存款，涉及约2000人，廖荣纳、叶祉群、廖昌首等人，利用正菱集团子公司正菱担保公司、未向民政部门登记注册的“广西廖氏宗亲联谊会互助基金会”、广西客家商会及廖荣纳任职的柳州客家商会等平台，通过与出借方签订贷款协议、“互助合作协议”等方式，以每月支付1%至10%不等的利息承诺，向社会不特定人员、单位非法吸储或变相吸储资金。

　　处罚：
　　2017年11月22日，柳州市柳南区人民法院对被告单位正菱集团及被告人廖某纳、叶某群等8人非法吸收公众存款案一审（二审维持原判）以非法吸收公众存款罪判处正菱集团罚金200万元；以非法吸收公众存款罪分别判处廖某纳等8名被告人八年至一年六个月不等有期徒刑，并分别处以罚金；责令正菱集团、苏某华分别退赔相关集资参与人经济损失；对苏某华等5名被告人的违法所得分别予以没收。

　　点评：
　　在此类通过老乡会、互助会等形式非法吸收公众存款的案件中，应该注意要排除与借款人有特定关系的借款人，不能将参与集资的亲友、老乡也应视作“社会不特定对象”的一部分和成员。
　　2017年12月，广州昔日最大P2P-盛融在线涉嫌非法吸存案一审判决
　　性质：
　　网络借贷，非法吸收公众存款
　　行为方式：
　　利用P2P平台“盛融在线”公开宣传，虚构融资方，自融资金、吸收公众存款投资高风险行业投入房地产、借贷等领域
　　案情：
　　2012年5月至2015年2月，盛融在线控制人刘志军、李某君在未取得国家银监会批准的情况下，利用其经营管理的志科公司架设的“盛融在线”网贷平台，通过网络宣传、注册会员、充值投资标的项目等方式，采取高息（约年利息20%）回报的手段非法吸收社会民众等大量不特定对象的款项，并投入了房地产、借贷等高风险行业，自2015年起致使大量民众投入的款项未能返还。经审计，志科公司通过“盛融在线”网贷平台吸收的款项达23亿余元。

　　处罚：
　　2017年12月14日该案公开宣判。法院经审理认为，被告人行为已构成非法吸收公众存款罪，但二人犯罪后有自首情节，可从轻或减轻处罚。法院判决：被告人刘志军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年三个月，并处罚金五十万元；被告人李慧君犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金十万元；追缴被告人违法所得、财物，追缴不足部分责令上述两被告人退赔，并按各投资人未收回金额比例发还各投资人。

　　点评：
　　P2P平台应该严格遵循业务本质-信息中介，项目一一对应，不能建立资金池，不能动用投资者的资金，不能超出信息中介的角色定位，不能变成借款人向P2P平台借款，更不能变成自融自投，这是监管层反复强调的红线。