金玉恒通理财诈骗追踪 “三无”投资公司利用传销手段吸金

　　今年的315消费者权益保护日当天，我们曝光了一起涉及金额巨大的网络理财诈骗案，2012年8月，香港一家名为金玉恒通的投资管理公司开始在国内各大网站做宣传推广，并以日息1.5%，月息45%的高额回报招揽理财客户，短短一年时间，据初步统计，国内先后有2万多人投入了近100亿元参与金玉恒通的理财计划，而到了2013年9月3日，金玉恒通公司突然关网，所有投资者的资金也一夜之间消失无踪。  

　　在接到投资者举报后，我们的记者多方调查发现，金玉恒通公司的香港注册地、注册人、公司logo、以及公司在网络上出现的负责人照片全部涉嫌造假，随后，香港证监会发布警示公告，称香港金玉恒通公司是一家无牌公司，没有任何外汇投资和理财资格。随着这一黑幕的揭开，许多倾其所有参与金玉恒通理财计划的投资者才如梦初醒，发觉自己被骗了，而他们的生活也因此而陷入了巨大的痛苦之中。

　　天津的刘女士，在介绍人的热情推荐下，于2013年7月和8月，先后向金玉恒通公司投资了共计59万元，刚开始，她每天都能收到公司的分红，在她的手机上，至今仍保留着收到分红的银行通知短信。

　　天津金玉恒通理财计划投资者刘女士说，（2013年）8月28日（收益）七千，都是七千多，每天都是七千多，因为我做日复投。

　　刘女士告诉记者，她投资的这个理财计划，金玉恒通开出了高达1.5%的日收益，为此她把自己的全部积蓄都投了进去。直到去年9月2日，也就是金玉恒通公司关网前的最后一天，她还收到了7200多元的利息收入，但也就是从那一天起，刘女士就再也没有过过一天舒心的日子。

　　天津金玉恒通理财计划投资者刘女士说，每天都返，每天都返，我7月23日投一个月，回了趟家回来这都一直返返返，紧接着介绍人说，这是机会，你就投吧，我都说了给你担保，你还怕什么呢…我就又投了，就让我做日复投，结果等于我一分钱没拿回来，咔嚓全进去了…到现在都是，躺在那，不敢闭灯，一关灯，就感觉我要起不来了。

　　刘女士随后向记者出示了介绍人的担保证明，上面手写了几行字，意思是由于金玉恒通投资失败，导致刘女士59万投资无法追回的话，由介绍人负责偿还，但现在，这个介绍人已经和刘女士的投资款一起消失的无影无踪了。

　　天津金玉恒通理财计划投资者刘女士说，他们都是报单中心…原来他就说，如果你要是真赔的话，我给你这个钱，等到真正关网的时候，他也说你也别上火，因为我有心脏病，他怕我死了，所以说他就写了一个，（记者：那现在结果这个人呢？）跑了，电话也打不通了，家里也没人。

　　刘女士现在身患重病，孤身一人租住在一个40多平方米的小屋内，看病住院的钱全部都是借的，而每天的生活开销，则全靠她拖着病重的身体给别人当临时工来赚取。和刘女士拥有同样遭遇的投资者，在全国还不少，许多人都是掏空了家底来参与金玉恒通的理财计划，结果全成了竹篮打水一场空。

　　北京金玉恒通理财计划投资者付女士说，我刚开始用几万款钱入得少，后来用我爱人的名字又入里了几万块钱，我一共入里了13万3千，等到用我爱人的名字再往里存钱的时候，存里没几天，（金玉恒通）就关网了。

　　河北金玉恒通理财计划投资者马女士说，陆陆续续我投了7万多块钱，一开始投得少，当时相信这个公司，我们看它有实力，我当时入了，我们身边，我们县的先后有上百个人来入，投这个资。

　　北京金玉恒通理财计划投资者张女士说，我一共连滚回来的钱和那个本金，一共有180万，全在里面，现在金玉恒通出了这件事以后，我得了脑血栓。
　　在金玉恒通涉嫌理财诈骗一事被曝光后，全国各地越来越多的投资者开始向警方报案，据我们了解，目前，各地公安机关受理的报案数已经超过了上千起，金玉恒通公司的100多个汇款账户已被冻结。那么这家金玉恒通公司到底是何来头？它又是如何让上千投资者深陷其中的呢？我们一起来了解一下。

　　根据之前曝光的信息，金玉恒通投资管理有限公司，是一家在香港注册的公司，在国内没有设立任何办事机构，也没有相关从业资格，公司的管理人员甚至也从来没有在任何投资者面前露过面，所有的沟通交流都在网络上的QT或者RC语音聊天室里进行，但就是这么一个无办公地点、无公司人员、无国内从业资质的三无公司，却很少引起投资者的怀疑。

　　北京金玉恒通理财计划投资者张女士说，有好多（投资）人应该说是刷了信用卡，借了高利贷，有的是卖了房子，所以我从心里头就抵触，就不愿意相信这个事是假的。

　　记者了翻阅网络语音聊天室的历史记录，意外发现，金玉恒通公司要求投资人汇入的所有理财账户，全部都是个人账户，而按照相关规定，有理财资质的投融资公司，必须设立单独的公司账户来存取投资人的投资款，严禁资金汇入个人账号。金玉恒通公司让上万人的近百亿资金，打入不同的个人账号，很明显完全是违规行为。

　　北京金玉恒通理财计划投资者付女士说，当时主持人这么给我回答的，她说因为咱们是个人账号，个人账号要是打入香港，公司账号打入汇丰银行的话，这属于跨境了，因为香港咱们出境了，它会收咱们大陆内陆人打出的钱，会收咱们很高的一笔手续费，公司为了降低咱们这笔费用，让咱们这帮投资人少支出这笔钱，所以它就给了咱们一个个人的账号。

　　在得知金玉恒通涉嫌诈骗后，许多投资者报了案，各地警方联合银行，迅速冻结了金玉恒通指定的个人汇款账户，粗略统计，被冻结的账户竟然超过了100个。

　　河北金玉恒通理财计划投资者冯先生说，我们12个人，打入的所有账号，一共冻结了17个帐号，估计约5100万的金额。

　　尽管无地点、无人员、无资质，并公然违规使用个人账户，但众多投资者依然对风险视而不见，全是因为它所给出的回报实在是太有吸引力了。

　　河北金玉恒通理财计划投资者冯先生说，保本首先不亏本，然后每天获利，天天给你往网银上打钱。

　　北京金玉恒通理财计划投资者张女士说，每天给大家的分红应该说很高，应该是1.5%。

　　河北金玉恒通理财计划投资者刘女士说，很快能把本挣回来，测算三个月能回本。

　　互联网安全研究员裴智勇说，如果把它每天分红的利率算下来的话，它的年化收益率可能达到200%，甚至300%，那么应该来说，所有年化收益率最后算出来，如果超过100%，那肯定一定都是骗人的，即使在一些收益比较高的行业，也只有20%就算很高了。

　　另外，为了更快地拉人投资，金玉恒通公司还使用了典型的传销手法，就是它所谓的报单中心制度，即一名投资人在参加理财计划获得会员资格后，如果能再拉来其他投资人，就会成为一个报单中心，享受不同程度的奖金提成。

　　天津金玉恒通理财计划投资者崔女士说，我们的上线，等于是报单中心…他说这个公司已经开办一年多了，我们都是受益者，我说老百姓哪有那么多钱，他说你要投10万块钱，还能让小刘（介绍人）挣25美元，我说这不是传销吗，他说这不是传销…这就是网上理财。

　　互联网安全研究员裴智勇说，金玉恒通是天天分红加上网上传销，两种模式的结合体，我们发现大量的网络传销都是用了报单中心这个名词，报单中心就是个诈骗词。

　　中国消费者协会秘书长常宇说，近几年，随着中国经济社会发展，消费者注重通过理财的方式不断要增加自己的财富，这一块消费领域也多次出现消费者，在金融消费方面权益受到侵害的事件，正因为如此，新的消法在征求意见过程中，对消费者的金融消费做了明文规定，要求金融企业销售金融产品时，特别是通过非现场，通过网上推出的这些产品，要求经营者在条款里，明确对金融产品的收益风险，以及最后双方承担的民事责任要以显著的方式告知。  

　　代言人继续疯狂叫嚣 为转账拖延时间

　　诈骗事件被媒体曝光后，在金玉恒通的网络语音聊天室里，一些不明身份的人突然开始为金玉恒通打气鼓劲，并不时散布消息，称金玉恒通公司不久就将重新开网。那么这些消息是真的吗？他们的真正目的又是什么呢？接着来看报道。  

　　金玉恒通RC语音平台网民完达山老虎说，大家不要慌，这就是所谓的一个经济台，我还是刚才那句话，什么时候焦点访谈说了，什么时候公安部说了，它能证明公司是假的，我们是骗子公司，那个时候我们才相信。

　　金玉恒通RC语音平台网民赵滨说，所有的人，所有能听到的人，包括中央电视台的，包括公安部的，只要能听到我都告诉你们，金玉恒通是真实的，是合法的，直到目前为止，我们的官方，最高检察院，所有的执法部门，工商总局，代表法律的执法部门没有说，金玉恒通是假的，是违法犯罪的，是诈骗集团，它没有说不行，那就是行，非禁止，即开放。

　　尽管金玉恒通已经停止了向投资者兑付此前承诺的收益，但在网络上，仍有一些不明身份人在为这家三无公司站脚助威，甚至还公然威胁那些报警的投资者。

　　北京金玉恒通理财投资者张女士说，我受到的威胁很多，好多人说不但要杀我，还要杀死我全家

　　与此同时，这些不明身份者还继续在网络语音平台上散布一些诸如公司正在办理相关手续的假消息，试图稳定投资者的情绪。

　　金玉恒通RC语音平台某网民说，我想告诉大家啥呢，我们在上海自贸区注册这个公司，现在已经4个月了，到现在它的手续还没办完， 但是相应的手续，那是严格的要过关的，所以我个人观点大家不要去纠结。

　　金玉恒通RC语音平台某网民说，我今天就想说一句话，不要被今天315这一篇文章，这一句话就把我们打乱，如果你们真的有信心的话，我告诉你，最晚4月中旬，咱们金玉（恒通）公司一定会浮出水面。

　　对此消息，记者专门在上海市工商局官网上进行了查证，在上海自贸试验分局受理的企业登记申请中，根本找不到与金玉恒通相关的记录。从半年前突然关网到现在，宣称公司将重新开网的信息已经出现了很多次，但直到记者截稿前，也没有看到一个敢于宣称自己是金玉恒通公司员工的人现身。他们这样做，无非只是想为自己争取更多转移资金的时间。

　　北京金玉恒通理财投资者张女士说，（香港）注册地，却没有办公人员，这个皮包的一个金玉恒通公司，里面有四个账号，三个账号是转钱的，还有一个账号是瑞士的账号，我们国内所有钱转到三个帐号，然后再通过三个帐号转到瑞士…（公安）领导说，你们没有别的出路，立即报案，说你们给骗子一天的时间，他就会转移很多很多的资金。

　　按规定，个人账号境外汇款每天的限额是5万美金，约合30多万人民币，如果按照查封的100多个账户来估算的话，每天金玉恒通可以往境外转走3000多万元人民币，投资人总计近100亿的投资至少需要330多天，也就是近一年的时间才能全部转走。而眼前，由于这100多个账户都已被冻结，因此金玉恒通不得不使出浑身解术谎称公司合法，以期待账户能够尽快解冻，好转移资金。