资金盘诈骗分析报告：数字货币和慈善互助占据半壁江山(2)

        2.3数字货币类疑似骗局：五行币（已定性）收割了45%的市场

        数字货币本身是一种技术上的创新，普通人不好理解，这给了骗子乘虚而入的机会。“传销式数字货币”本身并没有实际的算法支撑，它的发行方式、数量、交易平台都由组织者指定，且组织者可以任意篡改。组织者和平台方完全可以操控这种数字货币的“交易行情”。前期为了吸引投资者加入，        他们往往会把价格炒高，一旦开盘，平台方和组织者就会集中抛售套现，价格狂跌。除了组织者和极少数提早退场的人，其他投资者将血本无归。

        2.4股权众筹类疑似骗局：贷你当家占据35%市场

        随着股权投资的大门越来越向大众敞开，各种各样的原始股骗局开始泛滥。最常见的手法是：一些“企业”利用地方性的企业股权挂牌转让市场，冒充上市公司发售“原始股”，以几倍甚至几十倍回报作为诱惑，用线上线下公开的方式向不特定对象开展所谓的“股权众筹”。

        2.5证券理财类疑似骗局：微交易收割了75%的市场

        此类资金盘多不具备在中国销售金融理财产品的资质。其常见手法是瞄准国内投资热点，虚构境外上市公司，以代理投资为名设计传销项目，通过互联网宣传，然后在国内寻找代理人建立传销团队进行推广。2017年8月1日，湖南省常德市公安局破获“中券资本”特大网络传销案，抓获王某禹等        25名主要犯罪嫌疑人。王某禹是在2015年底从境外传销组织“新亚洲集团”引进传销项目“中券资本”，谎称该项目是代理销售美国怀俄明州中券资本集团有限公司的证券，在国内招募会员加入。

        二、资金盘诈骗影响规模

        1.资金盘用户数及金额分析：数字货币类资金盘最能圈钱

        腾讯大金融安全的数据显示，市场上用户数最多的资金盘为商城等其他资金盘，占比34%；其次为数字货币，占比31%；第三是慈善互助，用户数占比20%。

        人均投资额中，慈善互助类资金盘最高，占比26%。同样超过平均数，位居第二位的是数字货币类资金盘，人均投资额占比20%。说明数字货币与慈善互助类资金盘的的投资者，投资能力较强。

        资金盘中，接收金额最多的资金盘为数字货币类，接收金额占比35%；其次为慈善互助类，接收金额占比29%；第三是商城等其他资金盘，接收金额占比28%。数字货币与慈善互助类资金盘整体吸引投资能力高。