中国富人上演“资本外逃” ？(2)

　　地下钱庄扮演重要角色

　　36岁的陈惠专曾在重庆经营一家地下钱庄，为“客户”转移了约合100亿美元的资金。去年这家地下钱庄被有关部门查封，陈惠专也在今年7月被判处6年有期徒刑。

　　据报道，浙江一个工程项目的负责人祁刚(音)曾是她的一个客户。2011年，祁刚用借来的钱在澳门赌博，两天就输掉130万美元的赌资。他不缺还赌债的钱，却无法通过合法途径将钱转入澳门。

　　在地下钱庄的“帮助”下，祁刚成立了一家还未获得政府资质认证的公司，将钱转入陈惠专在重庆开立的一个账户，用途写的是“支付建筑材料款”。随后，又通过陈惠专，将等值的一笔港元存进了祁刚借钱的公司账户中。

　　严穗陵是广州安利公司的一名销售员，同时兼有保险代理人和餐馆老板两重身份，拥有不菲身家。2007～2009年，她通过地下钱庄将200万美元从中国内地转至香港，用于投资香港股票市场。

　　然而，随着一件意外的发生，这桩原本十分隐秘、难以被人察觉的案件被揭发出来。

　　一笔存入她在香港账户的支票，其中一部分钱被香港政府认定是一项100万美元按揭贷款诈骗案的非法所得，严穗陵也因此惹上麻烦。尽管她完全未参与诈骗案，仍被一家法院以洗钱罪名，判处18个月监禁。

　　在终审中，这一罪责最终被免除。因为在香港通过地下钱庄转移资金并不违法，法院也表示，对她借助地下钱庄这一事实表示“并不惊讶”。

　　层出不穷的的资金转移手段

　　到已回归中国的澳门旅游，街头鳞次栉比的名表店是观光客必到景点。但有些“醉翁之意不在酒”的内地游客对新款时尚名表并不感兴趣，而是要借助这种方式把资金转移出来。

　　他们购买那些镶着珠宝的昂贵手表时，往往用信用卡付账，紧接着就会把表退回去，好心的店主会退给现金，而不是取消信用卡交易。

　　今年1月，澳门赌场收入同比上升35%，这是由春节期间大量内地人的涌入带来的。游客们用信用卡上的钱赌博，然后在境外接收结算后的外币现金，从而绕开携带出境现金不得超过两万元人民币的有关规定。

　　在日本房地产市场，中国人用借记卡付款买房，引来银行人员和房地产中介惊奇的窃窃私语；在新加坡，政府为避免中国富人一掷千金的豪举，特地出台抑制房地产投机举措。

　　以上这些是英国《金融时报》在今年2月的一篇文章中，列举的资金转移的种种新途径。

　　曾吸引世界资金涌入的中国，现在却眼睁睁地看着有钱人的资金如水般流出。即使监管者将规定细化到了在国外吃一碗面都要上报的地步，也依然无法阻止层出不穷的新手段。

　　中国富人在世界各地购买豪宅，在新加坡囤积奢侈品，花高昂学费送子女去美国留学，伪造发票，将个人现金附带在合法进出口交易中，甚至由海关人员通过私人飞机携带整包整包现金出境。而中国企业也没闲着，它们在海外从事大额收购，大肆采购自然资源，并任由海外利润在海外积累。

　　外面的钱想进来，里面的钱想出去——在中国，热钱流出的现象已持续多年，只是被资本流入的势头盖过，但必须警惕的是，这股蓬勃涌动的资本外逃暗流很有可能继续扩大。