起底金融互助类传销：“善”意下编制的最“美”庞氏骗局

  近几年来，越来越多的互联网理财模式映入眼帘，馅饼少、陷阱多。有这样一种骗局，脱胎于庞氏骗局与现代传销如蝗群一般在中国各个地方蔓延。

  近日，社交财经在中国判文书网发现一则题为《肖某娥、王某强组织、领导传销活动二审刑事判决书》(以下简称：《判决书》)，该《判决书》显示，“顺通宝”资金互助平台涉嫌传销发展会员1256人，涉案金额33613200元。那么，资金互助平台又是什么呢?

  “顺通宝”资金互助平台涉案3300多万元

  据《裁决书》显示，2018年12月份以来，被告人张某明操控“顺通宝”资金互助平台，伙同被告人肖某娥、张某军、王某强等人，通过组建微信群、熟人带熟人、专职人员讲课等方式进行宣传，要求参加者首先缴纳200元注册账号激活会员，继续缴纳100元排单费，获得排单资格后，首轮最高排单5000元，阶梯性排单，以直推2人，拿一代5%奖励;以直推5人，团队人数达到15人，拿二代3%奖励;以直推10人，团队人数达到80人，拿三代2%奖励;以直推30人，团队人数达到300人，拿旗下业绩的千分之二奖励，打着资金互助循环领取奖励的方式层层发展会员组成层级，以发展人员的数量、业绩作为计酬或返利的主要依据，该组织发展会员1256人，涉案金额33613200元。

  原审法院认为，被告人张某明、肖某娥、张某军、王某强利用“顺通宝”资金互助平台，要求参加者缴纳费用获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或间接以发展人员的数量作为返利依据，引诱参加者继续发展其他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序，其行为均已构成组织、领导传销活动罪，且情节严重，关于被告人肖某娥、王某强所持指控二被告人犯罪情节严重，事实不清的辩护意见，原审法院认为，被告人供述、证人证言及后台数据统计表、司法会计鉴定报告等数据相互一致，相互印证，足以证实二被告人发展人员的数量超过“情节严重”的法律标准。

  最终二审法院判决如下：

  一、维持山东省聊城市东昌府区人民法院(2019)鲁1502刑初1142号刑事判决第一项、第二项中的定罪部分，以及第三项、第四项，即被告人王某强犯组织、领导传销活动罪;被告人肖某娥犯组织、领导传销活动罪;被告人张某明犯组织、领导传销活动罪，判处有期徒刑四年零二个月，并处罚金人民币50000元;被告人张某军犯组织、领导传销活动罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币40000元。

  二、撤销山东省聊城市东昌府区人民法院(2019)鲁1502刑初1142号刑事判决第一项、第二项中的量刑部分，以及第五项，即判处被告人王某强有期徒刑四年零七个月，并处罚金人民币50000元;判处被告人肖某娥有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币50000元;对被告人王某强、肖某娥、张某军非法所得，继续追缴，予以没收。

  三、上诉人王某强犯组织、领导传销活动罪，判处有期徒刑三年十一个月，并处罚金人民币40000元。

  四、上诉人肖某娥犯组织、领导传销活动罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币40000元。

  五、对原审被告人张某明、张某军、上诉人王某强、肖某娥的违法所得予以追缴。

  警惕资金互助类演变而来新型传销

  如今打着“消费返利”、“资金互助”、“虚拟货币”、“投资理财”等幌子，假借“慈善”、“扶贫”、“创新”、“军民融合”等名义，扭曲国家有关政策，对个人人身财产安全造成了严重威胁，同时也影响着家庭幸福和社会稳定。

  此外，不法分子在互联网上打着“互助投资”、“慈善”、“互助、互爱、互赢”等口号，以高额利息诱使投资者投资，并且鼓励发展会员给与奖励。目前，网络传销常用的金融互助名义主要有“XX金融互助社区”、“XX金融互助平台”、“XX金融互助理财”、“XX慈善金融互助平台”、“XX金融互助投资”等。

  比较典型的有“MMM”、“善心汇”、“理想家园”等。其中MMM打着“2015年躺着赚钱不是梦”、“MMM的文化理念是全球互助、互爱、互赢”等诱惑性标语，给予投资人30%的月利息诱使投资人投资，然后鼓励人们继续发展下线。

  据一份近4万网民参加的网络调查显示：高达62.2%的人身边有亲戚或朋友遭遇过网络传销骗局;26.6%的人因为购买朋友推荐的项目或产品而蒙受损失;受调查者遭遇网络传销骗局的亲戚或朋友，被骗金额在1000元以上的超过80%。

  目前大量网络传销活动还以“养老”、“健康”、“养生”等为名义，攀附“金融创新”等概念，再以高息为诱饵，将黑手伸向了老年人群体，使其成为网络传销最大的受害群体。