兑换云联惠积分？“华商天下”集资诈骗案二审宣判

　　近日获悉，1月30日，车行天下公司总经理郝某泉因犯集资诈骗罪，被一审法院判处有期徒刑七年，并处罚金20万元。法院宣判后，郝某泉不服该判决，提起上诉。近日，河南省郑州市中级人民法院对该案进行了二审宣判。

　　原判认定，2016年11月至2017年5月期间，河南车行天下汽车销售有限公司（以下简称车行天下公司）法定代表人马某（在逃）聘用被告人郝某泉作为该公司总经理，招聘并积极组织公司员工和“业务”代理人员，采取以“债权置换”购买车辆、车辆回购、“兑换云联惠积分”等方式为诱饵，通过“华商天下”商城、互联网、广告宣传、发展代理、口口相传、客户介绍客户拿取提成等方式，向社会公众公开宣传“债券置换、天下无债”，使用诈骗方法非法集资，骗取现金共计近6500万元。

　　在骗取集资款的过程中，马某、郝某泉等人将非法集资所得资金用于前期集资人员购买汽车、回购车辆、“返还云联惠积分”等活动，进一步骗取社会公众的信任，以骗取更多人员的信任，同时，其未将所骗取的资金用于公司的相关生产经营活动。

　　2017年9月27日，广东云联惠网络科技有限公司协助冻结马某、宋某莹、宋盈莹在“云联商城”账号积分。同年10月22日，郝某泉被警方网上追逃，同月23日在河南省沁阳市怀庆办事处板桥街四巷被民警抓获。

　　郝某泉到案后供述，2017年4月中旬，车行天下公司开始开展债权置换电器、红木家具、玉石、珠宝、食用油等业务。客户通过债权置换还能获得云联惠积分，积分可以在“华商天下”平台上购买物品，每天按照万分之五的比例返现，直至全部返完。

　　车行天下公司规定，客户拿一定比例的现金和债务再交3%的手续费，并和车行天下公司签订汽车销售合同和债务转让协议，20个工作日内就能提走一辆等价的新汽车。如何客户不要汽车，可以和签回购协议，20个工作日后客户可以从车行天下公司拿走80%的现金，同时车行天下公司扣除6%的手续费。

　　车行天下公司为了发展客户，扩大公司的业务量，马某专门在公司成立策划部对外宣传，马某让公司外面挂“债券置换、天下无债”的大条幅，还组织公司员工开会，并让员工对身边的朋友进行债权置换内容的宣传，宣传的口号也是“债券置换、天下无债”。

　　2017年5月份，公司资金开始紧张，合同到期后不能正常兑付客户的资金、汽车等物品，出现客户挤兑资金的情况。案发后，马某等人携带集资款逃匿，转移资金、隐匿财产和账目，逃避返还资金，致使6459.9285万元集资款不能返还，数额特别巨大。

　　根据上述事实和证据，河南省郑州市惠济区人民法院在1月30日作出上述判决。法院宣判后，郝某泉不服该判决，以自己并不参与管理、支配和占有集资资金，对马某的诈骗行为并不知情，不应认定为集资诈骗为由提起上诉。

　　经二审法院调查，郝某泉供述其知道公司经营模式和没有安排人员去行使债权，至案发也没听说要回过50%债权。在此情况下，郝某泉明知马某和公司通过“债权置换”销售车辆无法盈利，不具有持续兑现购置车辆的能力，仍积极帮助马某联系车源、帮助客户提车，以此扩大宣传效果，其行为与继续骗取后续客户信任之间因果关系明显，应认定为集资诈骗的共犯。

　　二审法庭认为，上诉人郝某泉伙同他人，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。在共同犯罪中起次要、辅助作用系从犯。原判认定事实清楚，证据确实充分，适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。对其上诉意见及其辩护人的辩护意见均不予采纳。依照相关法律规定，驳回其上诉，维持原判。