以黄金理财为名的非法集资骗局

　　投100万元年赚12万元，号称国外有矿山，稳赚不赔……辽宁省沈阳市中级人民法院近日终审宣判一起涉及3824名集资参与人、涉案额逾36亿元的黄金理财特大非法集资案。

　　调查发现，这个集资骗局披着“发展经济”的外衣，打着响应国家政策等旗号，让不少投资者中了招。

　　据了解，沈阳华玉黄金贸易有限公司成立于2013年4月，注册地设在沈阳市沈河区。登记经营范围为黄金制品、珠宝首饰销售及收购、商务信息咨询等。李淑敏为公司股东、行政经理，刘旭为财务总监助理。

　　2012年6月至2014年8月，在不具有金融机构资质的情况下，公司以购买黄金为名，以每月1.5%至3.5%的高利息为诱饵，虚构将资金投资于矿山、股权、公司要上市等事实公开招揽集资。

　　经确认，华玉公司累计诈骗3824名集资参与人共计36亿余元，案发前返还27亿余元。扣除已支付的利息及参与人所持有的黄金价值，该公司实际骗取集资参与人5.3亿余元。

　　法院认为，被告单位华玉公司及被告人李淑敏、刘旭的行为，均已构成集资诈骗罪，经纪人冯硕等19人的行为构成非法吸收公众存款罪。

　　通过调查，这个案例中，华玉公司主要利用三招营销模式对投资者进行“洗脑”。

　　第一招：豪华装修、做大排场营造“实力”。华玉公司选址在沈阳最繁华的中街商圈，周围银行、证券公司、黄金交易市场比比皆是。为了彰显实力，公司在装修方面下了功夫，总共三层楼，装修豪华，水晶灯、真皮沙发、实木家具显得十分气派。2014年12月，华玉公司在一家大酒店办了一个聚会，请了不少大额集资参与人。一名姓夏的参与人告诉记者，当天现场签订单的不少，还看到有人投1000万元的大单。很多参与人看到那场聚会的排场后，都追加了投资。

　　第二招：只说回报不提风险，甚至宣称响应国家发展政策。只要走进华玉公司的大门，投资者很容易被高息诱惑。而且，公司还打着“响应各项发展政策”“发展经济”“顺应理财新趋势”等旗号，给投资人一种值得信赖的假象。

　　第三招：带客户出国考察增加可信度。据了解，投资数额较大的集资参与人，多数都被华玉公司带出国考察过。一路吃喝游玩，公司全程免单。还没等到目的地，集资参与人已经感觉在情感上亏欠了老板，所以到了所谓的矿山也只是蜻蜓点水随便看看。通过调查发现，此案的集资参与人很多都是有经济实力和投资经验的人，他们之所以“中招”，除了赚快钱的心理驱动，设局者把黄金理财与“带动经济”挂钩，符合一般人的认知，的确很具欺骗性。

　　提醒：投资者要认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，不要相信“天上会掉馅饼”，远离所谓“高额回报”“快速致富”的投资项目。